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Mes Comptes, la gestion facile !

pfm

Auteur : Pierre-François Tachon

Date : 28 février 2014



Mes Comptes est une application de gestion financière permettant aux utilisateurs de regrouper et gérer les comptes qu’ils possèdent dans différentes banques à l’aide d’une seule et même application.

Elle a été conçue et développée dans le cadre de l’expédition Mes Infos.
Le prototype de ce service est opérationnel et disponible à partir de la plateforme CozyCloud.

 

Images de l'application "Mes Comptes"
Images de l’application « Mes Comptes »

 

Données utilisées

 

« Mes Comptes » utilise les écritures bancaires et données de comptes bancaires que vous pouvez récupérer auprès de vos banques.

bankaccount banklog

Fonctionnalités

Consultation et gestion de comptes :

  • Ajout et suppression d’une banque à son espace
  • Ajout et suppression de compte bancaire à l’application
  • Affichage du solde des comptes

Recherche dans les comptes par date, montant ou nom du poste

Rapports et alertes :

  • Création et suppression de rapport quotidien, hebdomadaire ou mensuel sur les comptes
  • Création et suppression d’alerte sur le solde et sur les transactions

 

Scénario d’utilisation

Alexandre jeune homme actif de 30 ans est toujours occupé entre le travail, le sport,les amis…, bref il n’a pas une minute à lui et court toujours à droite à gauche.

Il possède plusieurs comptes disséminés dans différentes banques.

Il ne prend jamais le temps de faire ses comptes via un fichier Excel ou un carnet de compte et sait rarement où en est le solde de ceux-ci, si son loyer a été viré, s’il est en solde débiteur.

Depuis qu’il a commencé a utiliser Mes Comptes Alexandre a mis en place des rapports périodiques hebdomadaires qui lui permettent de suivre l’évolution de ses comptes  en recevant chaque semaine un mail d’avancement.

Mais aussi de recevoir une alerte lorsque les transactions de ses frais fixes sont effectuées et une alerte lorsqu’il ne lui reste plus que 100 euros sur ses comptes afin de savoir s’il peut dépenser ou non de l’argent quand il sort avec ses amis.

Ainsi Alexandre peut profiter plus sereinement de ses activités en étant assuré d’être prévenu si jamais sa situation financière n’est pas bonne.

 

Tutoriel d’utilisation de l’application « Mes Comptes »

 

 

Cibles

Cette application vise toutes les personnes possédant un compte bancaire.

Plus particulièrement les personnes ayant plusieurs comptes dans des banques différentes et voulant pouvoir pointer facilement et être au courant de l’évolution de leurs comptes.

Mais aussi les personnes ayant besoin d’aide dans leur gestion de compte.

 

Bénéfices utilisateurs

  • Les utilisateurs ont accès rapidement à l’ensemble de leurs comptes qui sont regroupés sur une seule application.
  • Les utilisateurs sont alertés si le solde est inférieur à un montant X  et ainsi de savoir quand ils ne doivent plus dépenser.
  • L’alerte sur les transactions qui prévient l’utilisateur lorsque ses prélèvements de charge fixe ont été effectués (ex le loyer) et facilite la gestion et l’anticipation des dépenses.
  • Les rapports périodiques qui permettent de gérer les comptes au jour le jour.

 

Donc plus de sérénité grâce aux rapports et alertes qui nous préviennent s’il y a un problème et nous indiquent l’avancement de notre compte, de facilité dans la gestion avec le regroupement et un accès rapide aux comptes.

 

Modèle économique

L’application peut être proposée :

  • Par une banque ou un groupement de banque de façon payante ou non
  • En libre-service sur une plateforme





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